SERVICEBEDARF für Beschäftigte

Verständliche Vertragsübersicht
Aktueller Stand des Kontostandes (Anwartschaften)
Prognose der späteren Rentenleistung (teil-dynamisch, voll-dynamisch)
Erklärung von Fachbegriffen (Garantien, Überschüsse, Unverfallbarkeit, Sozialabgaben, Steuer während Ansparphase und Rentenphase, Förderung durch Arbeitgeber etc.)
Überblick über sämtliche bAV-Verträge (auch fortgeführte und stillgelegte z.B. aus früheren Jobs)
Gesamtbild inkl. gesetzlicher Rente / privater Vorsorge
Versorgungsanalyse (GAP: „Wie viel Versorgung fehlt und was ist zu tun?“)
Übersicht über Arbeitgeberleistungen: Zuschuss aktuell und möglich (siehe BV / VO)
Verfügbare Tarifgenerationen, Vertragsqualität, Alternativen

Möglichkeiten der Anpassung des Eigenbeitrags (Erhöhung / Reduzierung / Pausierung)
Änderung von Familiennamen (Heirat, Scheidung), Post-Adresse, Mail-Adresse
Änderung von Bezugsrechten (z.B. bei Trennung, Tod, Heirat, Kinder)
Umstellung der Zahlweisen (z.B. bei Bonuszahlungen)
Überprüfung und Anpassung einer Entgeltumwandlung bei Wechsel von Vollzeit / Teilzeit / Sabbatical
Überprüfung von Vertragsfehlern (z.B. falscher Umwandlungsbetrag, fehlender Zuschuss)
Integration automatischer Änderungsworkflows (Vorlagen, digitale Formulare)

Beratung bei Heirat / Scheidung
Beratung bei Geburt von Kindern
Beratung bei Elternzeit / Pflegezeit
Unterstützung bei Arbeitgeberwechsel (Portabilität / Mitnahme / Neuabschluss)
Regelungen bei Arbeitslosigkeit / längerer Krankheit / Kurzarbeit
Notfallpaket für Angehörige bei Tod des Beschäftigten
Begleitung im Prozess des Versorgungsausgleichs (gemeinsam mit Fachanwalt / Steuerberater)

Erklärung der steuerlichen Vorteile der Entgeltumwandlung
Erklärung der Versteuerung im Rentenalter
Erklärung der Sozialabgabenvorteile der Entgeltumwandlung
Erklärung der Auswirkung einer Entgeltumwandlung auf Leistungen der Sozialversicherungen
Unterstützung beim Verstehen von z.B. Lohnabrechnungen vor / nach Einrichtung einer Entgeltumwandlung
Vergleich einer bAV mit anderen Spar-/ Anlageformen (privat, "Riester", "Basisrente", Fonds)
Darstellung der Auswirkung unterschiedlicher hoher Kostensätze auf die Ablaufleistung (Stichwort. 3-geteilter-Beitrag)
Welchen Einfluss hat die aktuell Grundsicherung auf die Entscheidung für / gegen eine bAV

Online-Portal mit vollständiger Vertrags- und Leistungsübersicht (aktive und stillgelegte Verträge)
Digitale Dokumente statt Papierordner
Änderungsmöglichkeiten online (Beitrag, Kontaktdaten etc.)
Rentenrechner / Simulationstools, um rechtzeitig geeignete Maßnahmen ergreifen zu können
Verständliche FAQs & Erklärvideos
Push-Benachrichtigungen (z.B. „BBG bzw. Rentenwert aktualisiert“)
Dashboard mit Anzeige der Beiträge (brutto / netto), Einsparungen, Zuschüsse, Wertentwicklung ...)
Dokumentenarchiv mit automatischer Jahreschronik

Beratung und Checkliste zum Rentenbeginn (Verluste bei Vorruhestand …)
Wahlmöglichkeiten Kapitalabfindung vs. Rente (falls vorgesehen) und sich ergebende, sinnvolle Maßnahmen
Unterstützung bei Beantragung der Rentenzahlung (voll-dynamisch, teil-dynamisch ...)
Übersicht zu Abzügen (Steuern, Kranken-/ Pflegeversicherung)
Beratung zum Rückwechsel von pKV (private Krankenversicherung) in die gKV (gesetzliche Krankenkasse) für alle Nutzer einer pKV ab Alter 50

Informationen zu Insolvenzsicherung (u.a. PSVaG) im Vergleich zu anderen Sparformen
Klarheit: Was passiert bei Tod – vor und nach Rentenbeginn?
Klarheit: Was passiert bei Scheidung / Versorgungsausgleich?
Aufklärung über Qualität / Leistungsfähigkeit der aktuellen Versicherer / Versorgungswerke
Risikoprüfung: Welche Risiken trägt der Arbeitgeber? Welche der Mitarbeiter?
Gesetzesänderungen als Service, die den Beschäftigten direkt betreffen